Denetimde Ağır İşleyen Süreçler ve Cezalar

Güney Kıbrıs Denetim Ofisi, Merkez Bankası'nın (CBC) kara para aklama karşıtı (AML) denetimlerini incelediği raporunda önemli bulgular paylaştı. Ocak 2020 - Temmuz 2024 dönemini kapsayan incelemede, ihlaller nedeniyle iki bankaya yaklaşık 2 milyon euro tutarında ceza uygulandığı belirtildi. Ancak raporda, denetimlerin başlamasından nihai karara varılmasına kadar geçen sürenin aşırı uzun olduğu ve bu durumun caydırıcılığı zayıflattığı vurgulandı.

MOKAS ve Artan Şüpheli İşlem Hacmi

Suç Gelirlerinin Aklanmasını Önleme Birimi (MOKAS) üzerindeki baskının arttığı ifade edilen raporda şu detaylar öne çıktı:

• Kripto varlık işlemlerindeki artış, analiz süreçlerini daha karmaşık hale getirdi.

• Personel takviyesine rağmen, incelenmeyi bekleyen şüpheli işlem raporlarında birikme yaşanıyor.

• Bankaların "riskten kaçınma" politikaları, Güney Kıbrıs'ta yaşayan ve yaptırım listesinde olmayan bazı grupların (özellikle Rus vatandaşlarının) bankacılık hizmetlerine erişiminde orantısız zorluklar yaratıyor.

Yapısal Reform İhtiyacı

Denetçi General, Merkez Bankası bünyesinde Şubat 2025'te yapılan yeniden yapılanmanın ve yasal desteğin artırılmasının, bu hantal süreci hızlandırmak için kritik bir adım olduğunu belirtti. Ayrıca, denetim sırasında bazı bilgilere erişim konusunda yaşanan yetki karmaşasının, gelecekteki kontrollerin şeffaflığını etkileyebileceği uyarısında bulunuldu.